Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Набирающий популярность финансовый консалтинг сегодня особенно востребован крупными компаниями. Руководители таких предприятий понимают, что есть ряд вопросов, которые они не могут решить самостоятельно. Советы и подсказки экспертов в этом случае как никогда приходятся кстати - они могут помочь разблокировать затруднительные ситуации, открыть новые перспективы развития и достичь по-настоящему качественных результатов. Не меньшую популярность набирает и финансовый аутсорсинг, когда функции финотдела целиком и полностью делегируются внешней компании. Недавно в российской бизнес-среде стало употребляться новое, звучное название - CFO Services, объединяющее все эти направления услуг. В настоящей статье мы более подробно расскажем, что такое CFO Services и какую пользу это может принести вашему бизнесу.

Финансовый консалтинг: что это такое?

На финансового директора возлагается множество функций, включающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также и задачи по управлению рисками, анализу и стратегическому планированию. Для того, чтобы гарантировать стабильное экономическое положение компании, необходимо иметь полные, разносторонние и актуальные знания в области финансового менеджмента и богатый практический опыт в этой сфере.

Однако, у финансовых директоров не всегда достаточно времени на постоянное обучение и актуализацию навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. В такой ситуации для эффективного управления компанией, консультационные услуги для финансового менеджмента (CFO-консалтинг) становятся наиболее выгодным решением.

Консультанты по финансовому менеджменту, оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Область возможных задач, решаемых при помощи консалтинга, включает не только аудит бухгалтерии, но и работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и т.д.

На Западе и в нашей стране все больше компаний прибегают к аутсорсингу финансового менеджмента. В этом случае, функции CFO делегируются внешним консультантам, которые выполняют работу финансового директора и фин отдела. Такая модель может быть более удобной и выгодной, чем содержание штатных сотрудников, и позволяет экономить на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Цель финансового консалтинга и аутсорсинга одна - укрепление экономического положения компании, делая бизнес более успешным и конкурентоспособным, и выход на новый уровень.

Зачем нужно финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг?

Спрос на услуги финансового консультирования сохраняется независимо от масштаба и сферы деятельности компании. Давайте рассмотрим несколько ситуаций, когда руководство и владельцы бизнеса возникают потребность в привлечении внешних экспертов по финансам.

1. Финотдел отсутствует. Если руководитель компании пытается объединить функции главного бухгалтера и финансового директора, то это может негативно сказаться на деятельности компании. Вместо экономии, такая система приводит к убыткам, потому что ни одно из подразделений не работает на полную мощность. В этом случае будет разумным решением заключить договор на аутсорсинг финансовых и бухгалтерских услуг.

2. Существующий финотдел требует экспертной оценки. Руководство может иметь сомнения в компетентности своих сотрудников в отделе, а также подозрения в недобросовестных действиях главбуха или финансового директора. Результаты финансовой деятельности могут оставлять желать лучшего и требуется трезвый взгляд со стороны эксперта.

3. Компания готовится к расширению производства, выходу на международный или федеральный рынок. В этой ситуации необходимо провести тщательное исследование перспектив бизнеса, просчитать бюджет и взвесить риски. Лучше всего это сделают финансовые эксперты с опытом работы в данной области.

4. Бизнес застрял на месте, руководство не может найти способа продвижения вперед. В этом случае независимая оценка ситуации компетентными специалистами по финансам поможет найти пути решения проблем и спасти компанию.

Также услуги финансового менеджмента часто требуются иностранным компаниям, которые планируют работать на рынке стран СНГ. Местный финотдел должен поддерживать связь с главным офисом и оперативно предоставлять отчетность. Опытные финансовые консультанты помогут наладить финансовые процессы и достигнуть поставленных головным офисом целей.

Финансовый менеджмент компании направлен на повышение эффективности финансовых процессов. Финансовый консалтинг и аутсорсинг являются дополнительными инструментами для достижения данной цели. В рамках этих услуг оказываются такие услуги, как корпоративное казначейство и управление денежными средствами, управление дебиторской и кредиторской задолженностью, управление рисками и производительностью.

Корпоративное казначейство направлено на эффективное планирование и управление финансовыми потоками компании. Для достижения данной цели финотдел планирует движение денежных потоков, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков и проводит анализ кредитных инструментов. Кроме того, специалисты финотдела осуществляют контроль денежных средств компании в иностранной валюте, размещают свободные средства на депозитах и создают антикризисные планы.

Управление дебиторской задолженностью предполагает выполнение нескольких задач, таких как получение максимальной прибыли компании, ускорение поступления платежей и свод к минимуму количества невозвратных долгов. Для решения этих задач финансовые менеджеры проводят анализ кредитных историй клиентов, устанавливают кредитные лимиты, сбор информации о дебиторах и отслеживают сроки погашения дебиторской задолженности. Кроме того, для ускорения погашения дебиторской задолженности используются различные инструменты, такие как система скидок и наложение штрафов за просрочку платежей.

Управление кредиторской задолженностью включает в себя исторические и текущие налоговые операции, предоплаты от клиентов за еще неоконченную работу и другие расходы. Для решения данной проблемы компания должна выполнять определенные задачи, среди которых исследование составляющих кредиторской задолженности, определение условий ее погашения и установление стратегий по своевременному совершению платежей.

Система управления рисками имеет важное значение для бизнеса всех масштабов. Финансовые менеджеры выявляют риски, определяют вероятность их реализации и разрабатывают решения по минимизации рисков. Для этого они используют такие инструменты, как диверсификация и страхование.

Разработка системы повышения производительности также является неотъемлемой частью финансового менеджмента. Она включает определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности и контроль эффективности принятых мер.

Кроме всех вышеперечисленных услуг, оказываемых по финансовому консалтингу, существует несколько дополнительных, таких как: финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей.

Фото: freepik.com